“乾元—鑫鑫向荣” 2019年第243期理财产品
季度投资管理报告
报告日：2019年9月30日
“乾元—鑫鑫向荣” 2019年第243期理财产品于2019年7月2日正式成立。截至报告日，本产品规模为4433万元，杠杆水平符合监管要求。
一、报告期投资者实际收益率
根据产品说明书的约定，本报告期内，投资者实际收益率如下表所示：
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投资期（天） |
365 |
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投资者实际收益率 |
4.10%/年 |
相关收益及计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。
二、产品投资组合详细情况
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产品名称 |
募集起始日 |
募集结束日 |
产品成立日 |
产品到期日 |
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重庆市分行“乾元-鑫鑫向荣”2019年第243期理财产品 |
2019/6/27 |
2019/7/1 |
2019/7/2 |
2020/7/1 |
理财产品管理人：中国建设银行重庆市分行
理财产品托管人：中国建设银行重庆市分行
三、期末资产持仓
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资产类别 |
穿透前金额 （元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
穿透后金额 （元） |
占全部产品总资产的比例（%） |
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现金及银行存款 |
7205624.94 |
16.08% |
7205624.94 |
16.08% |
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同业存单 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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拆放同业及买入返售 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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债券 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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理财直接融资工具 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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新增可投资资产 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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非标准化债权类资产 |
37617313.38 |
83.92% |
37617313.38 |
83.92% |
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权益类投资 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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金融衍生品 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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代客境外理财投资QDII |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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商品类资产 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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另类资产 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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公募基金 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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私募基金 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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资产管理产品 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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委外投资——协议方式 |
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0.00% |
0.00 |
0.00% |
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合计 |
44822938.32 |
100.00% |
44822938.32 |
100% |
四、前十大投资资产明细
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序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
资产占比（%） |
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1 |
16渝九龙园区CD001 |
37617313.38 |
100.00% |
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2 |
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3 |
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4 |
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5 |
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6 |
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7 |
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8 |
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9 |
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10 |
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注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产
五、产品的流动性风险分析
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由于产品存续期内，客户无提前终止权，不可赎回本期产品，产品管理人会根据产品到期时间合理调整资产配置，以满足产品的兑付资金需求，故投资组合流动性风险较低。 |
六、投资账户信息
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序号 |
账户类型 |
账户编号 |
账户名称 |
开户单位 |
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1 |
专用账户（理财产品托管户） |
50001333600050219984-0959 |
中国建设银行股份有限公司重庆市分行投资银行理财产品托管专户 |
中国建设银行重庆分行中山路支行 |
七、报告期内关联交易情况
（一）产品持有关联方发行或承销的证券
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序号 |
证券简称 |
证券类别 |
证券代码 |
交易数量 |
交易净价 |
关联方名称 |
关联方角色 |
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1 |
无 |
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（二）其他重大关联交易
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无 |
八、投资非标准化债权及股权类资产清单（见附录一）
九、产品整体运作情况
（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。
特此公告!
中国建设银行重庆市分行
2019年10月8日
附录一
“乾元—鑫鑫向荣” 2019年第243期理财产品
投资非标准化债权及股权类资产清单
报告日：2019年9月30日
我行依照监管要求，现对“乾元—鑫鑫向荣” 2019年第243期理财产品投资非标准化债权及股权类资产清单披露如下：
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交易结构 |
融资客户名称 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
风险状况 |
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非标准化债权 |
重庆九龙园高新产业集团有限公司 |
重庆九龙园高新产业集团有限公司非标准化债权项目 |
755 |
正常 |
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除上述资产外，产品投资其他资产的风险状况：正常。
到期收益分配详见产品说明书。
